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WECHSELDISKONTIERUNG

Wir erzeugen in EXCEL ein Abrechnungstabelle, die uns nach Eintragen der benötigten Daten den jeweiligen Diskonterlös berechnet:

 

  A B C D
1

W e c h s e l d i s k o n t i e r u n g

2 Diskontsatz Provision p. a. Inkassogebühr Wechselgebühr
3        
4 Diskonttag: Fällig am: Anzahl der Tage:  
5        
6        
7   Wechselbetrag    
8   Diskontzinsen    
9   Provision    
10   Inkassogebühr    
11   Wechselgebühr    
12   Centausgleich    
13   Diskonterlös    

 

Die angeführten Zellen erhalten die nebenstehenden Namen:  A3 - Diskontsatz     B3 - Provision   C3 - Inkassogebühr   D3 - Wechselgebühr    C5 - Tage

Tragen Sie folgende Werte ein:

 

2 Diskontsatz Provision p. a. Inkassogebühr Wechselgebühr
3 7,2% 1,8% 0,1% 0,125%
4 Diskonttag: Fällig am: Anzahl der Tage:  
5 7.2.05 3.4.05    

 

  • Errechnen Sie in C5 mit einer Subtraktion (=b5-a5) die Anzahl der Tage
  • Tragen Sie in C7 32.500 als Wechselbetrag ein und vergeben Sie den Namen Wechselbetrag
  • Berechnen Sie C8 mit der Formel: =-Wechselbetrag*Diskontsatz*Tage/360
  • Berechnen Sie C9 mit der Formel: =-Wechselbetrag*Provision*Tage/360
  • Berechnen Sie C10 mit der Formel: =-Wechselbetrag*Inkassogebühr
  • Wie Sie sicher noch wissen, ist die Wechselgebühr in ganzen EURO zu entrichten. Daher muss auf einen EURO-Betrag gerundet werden. Dafür kann man den Befehl RUNDEN gut verwenden. Schreiben Sie daher in C11: =RUNDEN(-Wechselbetrag*Wechselgebühr;0)
  • Auch den Diskonterlös wollen wir in ganzen EURO haben. Deshalb ist ein Centausgleich notwendig, welcher der Summe der Abzüge die fehlenden Groschen hinzufügt. Markieren Sie den Bereich C8:C11 und geben Sie ihm den Namen Abzüge
  • Die Formel für den Centausgleich in C12 lautet: =-(SUMME(Abzüge)-GANZZAHL(SUMME(Abzüge)))
  • Berechnen Sie den Diskonterlös. Jetzt formatieren Sie noch die Zahlen in den Zellen C7:C13 als Kategorie Buchhaltung wählen 2 Kommastellen und als Währungssymbol

Und hier zur Kontrolle das Ergebnis:

 

  A B C D
1

W e c h s e l d i s k o n t i e r u n g

2 Diskontsatz Provision p. a. Inkassogebühr Wechselgebühr
3 7,2% 1,8% 0,1% 0,125%
4 Diskonttag: Fällig am: Anzahl der Tage:  
5 7.2.05 3.4.05 55  
6        
7   Wechselbetrag 32.500,00  
8   Diskontzinsen 357,50  
9   Provision 89,38  
10   Inkassogebühr 32,50  
11   Wechselgebühr 41,00  
12   Centausgleich 0,63  
13   Diskonterlös 31.979,00  

 

Egal, welchen Wechsel Sie diskontieren wollen, es genügt, den Wechselbetrag, die Datumsangaben und die Abzüge in die Zeilen 7,  5 und 3 einzugeben und schon ist der Diskonterlös errechnet.

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